32# неделя пополнений. 1700 руб.
«Промо уровень»
На этой неделе свой портфель оставлю без комментариев. Все есть на сухих скринах. Интересное событие этой недели, посещение оружейной палаты.
Vkontakte
Twitter
Одноклассники
31# неделя пополнений. 3500 руб.
«Промо уровень»
Когда ездил на конференцию инвесторов. Один из выступающих обмолвился про облигации с коротким сроком жизни. Он без подробностей, вскользь про это сказал. Задумался над его фразой, сильно не вникал в этот вопрос и в процесс не вливался. Подумал, придёт время, соединю все части паззла в одну ясную картину.
30# неделя пополнений. 400 крепких руб.
«Промо уровень»
Важный момент! Мне сегодня хотелось перенести пополнение счета на следующую неделю.
За долго до того, как решил участвовать в марафоне, сам себя спросил - на какой неделе дам слабину и перенесу день пополнения или вообще собью всю дисциплину и начну пополнять хаотично, занимая у самого себя...
28# и 29# неделя пополнений. 300 и 1400 руб.
28 неделя +300 руб. и 29 неделя пополнений +1400 руб
На этой неделе поступали купоны +83,44. На прошлой дивиденды Совкомбанка и купон по облигации.
Покупал Транснефть под дивиденды. Дивидендный гэп практически откупили. Оставлю их до конца марафона.
На предстоящей неделе жду решения ЦБ. На просадках докупить облигаций.
Календарь выплат:
Топ роста/падения за неделю.
Наглядная аналитика представлена сервисом учета инвестиций. Бесплатно для маленьких портфелей. Доступно для больших портфелей.
Всё самое интересное впереди. Что позади! Уже понятно.
27# неделя пополнений. 1900 руб
Счет пополнен на 1900 руб. и плюс пришли купоны 345,30
Участвовал в IPO ВсеИнструменты. Цена не поднялась выше цены открытия. Будущее, сильно давит на настоящее. Следующие две-три недели скорее всего буду пополнять счет без покупок ждать еще одного падения в облигациях.
Календарь выплат:
Топ роста/падения за неделю.
Наглядная аналитика представлена сервисом учета инвестиций. Бесплатно для маленьких портфелей. Доступно для больших портфелей.
25# неделя пополнений. 4300 руб
Счет пополнен на 4300. Доходность портфеля отрицательная. Сильнее всего провалились облигации, но при этом они приносят ежемесячный доход. Будущие поступления перекрывают текущий минус. Верю, что до конца года облигации выскользнут в плюс.
Топ роста/падения за неделю.
Наглядная аналитика представлена сервисом учета инвестиций. До 27 июня на все тарифы действует скидка 30%
Инвестирую с Тинькофф Инвестиции
24# неделя пополнений. 4400 руб
Немного опоздал с выпуском отчета за прошедшую неделю.
Счет пополнен на 4400 рублей.
На прошлой неделе писал о том, что хотел подсечь цену ЕвроТранса по 170 рублей.:
Удалось выкупить по 169 рублей.
Забегая наперед, на 25 неделе, продал их по 182,35. Хочу снова зайти по цене ниже 170. Вообще, оглядываясь на другие дивидендные компании. Некоторые из них отказываются от выплат дивидендов до лучших времен. ЕвроТранс может быть не исключением. Но при этом, все равно стремлюсь оставаться в накоплении акций ЕвроТранса. Если не в этом дивидендном ралли, то заберу своё в 3-м или 4-м квартале.
Топ роста/падения за неделю.
На этот раз обе категории заполнились компаниями.
Наглядная аналитика представлена сервисом учета инвестиций
Тинькофф Инвестиции — подарок за регистрацию. Акции на сумму до 20 000
23# неделя пополнений. 1500 руб
23 неделя пополнений. Портфель взбодрился после двух недель падения. Но все еще находится ниже нулевой планки. Проходим экватор.
Главная ошибка, которая привела к отрицательному балансу, это не коррекция. А эксперимент с фьючерсом. Не стоило с ним заигрывать на этом счете. Эксперимент обошелся убытком в 1400 рублей.
В этот раз в ТОП роста выстроилась очередь из бумаг. А в топ падения никто не попал.
На прошлой деле счет пополнял на 2900 рублей, для участия в IPO IVA. Книга заявок была переподписана 6-ть раз. Спрос был высоким, но давление решения ЦБ, общая коррекция рынка не давали бумагам желаемого драйва. И в портфель положили всего 4 акции IVA, на 1200 руб.
В течение последующих 4 недель потихоньку выкупаю акции Евротранса. В июле выплачивают дивиденды в размере 19,22 на акцию. Хотелось бы вплоть до последнего дня торгов с дивидендами, подсечь цену ниже 170 рублей. Тем самым попытаться максимально увеличить текущую дивидендную доходность и будущую.
Наглядная аналитика представлена сервисом учета инвестиций
Тинькофф Инвестиции — подарок за регистрацию. Акции на сумму до 20 000
22# неделя пополнений. 2900 руб
22 неделя пополнений. Доходность портфеля падает вторую неделю.
В топ роста никто не попал)
На предстоящей неделе, участвую в IPO IVA Technologies
Наглядная аналитика представлена сервисом учета инвестиций
Тинькофф Инвестиции — подарок за регистрацию. Акции на сумму до 20 000
21# неделя пополнений. 600 руб
21 неделя пополнений. Доходность портфеля провалилась. Рынок давит вниз к предстоящему решению ЦБ о повышении ставки рефинансирования или сохранить текущую.
- В топ роста за неделю — никто не попал :)
- В первый день открытия биржи, приобрел июньский фьючерс на Магнит.
Фьючерс удобный, но опасный инструмент. Не для спекуляций, но так хочется :)
- Поступили купоны от Лизинг-Трейд и добавил в портфель акции ТКС.
Наглядная аналитика представлена сервисом учета инвестиций
Тинькофф Инвестиции — подарок за регистрацию. Акции на сумму до 20 000
19# неделя пополнений. 200 руб.
На этой неделе дивидендный гэп Лукойла. Закинул удочку и поймал на гэпе Лукойл по 7627,5 и в тот же час продал по 7735. Баланс счета увеличился на 100 рублей от торговли.
Текущая прибыль прибавила и теперь находится на уровне 3,33%
ТОП роста/падений за неделю:
Будущие дивидендные/купонные выплаты подросли за счет увеличения доли участия в ВДО.
До цели по портфелю еще 66%
Наглядная аналитика представлена сервисом учета инвестиций
А теперь о земном.
На выходных трезвонил в колокола. Относительно недавно открыли для посещения Храм Георгия Победоносца. Красиво, уютно, приветливо.
И экспериментировал с 3D сканером. Полученный результат можно использовать для печати на 3D принтере, интегрировать в игры… Или просто покрутить на телефоне и рассмотреть за чашкой чая.
18# неделя пополнений. 800 руб.
Счет пополнен на 800 рублей.
На неделе особо значимых событий по счету не проходило. Сделок не совершал. Неделя пролетела быстро и спокойно.
Поступили купоны по двум ВДО.
17# неделя пополнений. 4600 руб.
Счет пополнен на 4600 рублей. Участвовал в IPO МТС Банк. Результат: 5% в первый день.
На этой неделе докупал ВДО Лизинг Трейд. В отчете по операциям видна отрицательная прибыль по сделке. Она образовалась за счет уже накопленного купонного дохода, который я компенсировал продавцу. Уплаченный продавцу НКД вернется на следующей неделе, по графику платежей.
Продал ММК, с небольшим плюсом после сообщения о низких размерах дивидендов и массовой распродажи. Возможно вернусь к ММК ниже 54 руб.
Банк России вновь оставил ставку на уровне 16%.
Совет директоров Банка России 26 апреля 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16,00% годовых. Текущее инфляционное давление постепенно ослабевает, но остается высоким. Из-за сохраняющегося повышенного внутреннего спроса, превышающего возможности расширения предложения, инфляция будет возвращаться к цели несколько медленнее, чем Банк России прогнозировал в феврале.
Рынок облигаций по-прежнему остается интереснее рынка акций. Есть время нарастить будущие высокие доходы.
Эффективная доходность портфеля по облигациям:
Хотите накопить с помощью инвестиций, но есть вопросы: напишите мне
Нет вопросов — переходите на следующий этап начать инвестировать. За регистрацию, брокер начислит подарочные акции.
16# неделя пополнений. 500 руб.
Счет пополнен на 500 рублей. Поступили купоны от Лизинг-Трейд. Текущая прибыль подросла на 0,07% относительно прошлой недели. Операции за неделю и результат на скрине.
Данный счет в SPO Астра не участвовал, но хотелось поделиться опытом.
Когда только планировали открыть книгу заявок, была объявлена цена акции и ее стоимость не превысит 620 рублей. Рыночная цена того дня. Складывалось ощущение, что отпустят акции по верхней границе и мне не хотелось участвовать в такой сделке.
Компания стремится стать голубой фишкой фондового рынка это с одной стороны подбадривало и подталкивало, но хотелось иметь запас терпения не по рыночной цене, а с дисконтом.
За день до закрытия книги заявок, были озвучены новые параметры размещения SPO: не менее 550 и не более цены закрытия в последний день закрытия книги.
Читая между строк и соотнося с тем, как IT компании относятся к своим сотрудникам, инвесторам, как проходили IPO Астры и других компаний из этого сектора, посчитал, что и SPO пройдет достаточно комфортным. И цена окажется такой, что даст заработать однодневным трейдерам и долгосрочным дивидендным инвесторам и подал заявку. Будь, что будет.
Ожидая размещения, не переживал за последствия о принятом решении. Компания не стремится нажиться на инвесторах, а дает расти всем участникам рынка. Новостей не читал, не следил за развитием событий. А они как раз, параллельно с отсутствием моего внимания, подтверждали мои ощущения от SPO.
Окончательную цену размещения озвучили ночью, 17 апреля в 23.35 в размере 555 рублей. Но об этом я узнал уже после размещения. Рад, что смог прочувствовать участников сделки, само событие и получить положительную историю в свою копилку.
На 17 неделе будет очередное пополнение. И этот счет сможет участвовать в IPO MTS Bank
Вы можете инвестировать так же легко. Оставайтесь рядом и держите мои контакты в ТенЧат
Подскажу с чего начать и как получить высокую доходность в первый месяц.
15# неделя пополнений. 2000 руб.
Счет пополнен на 2000.
Операции за неделю и результат.
Пользуясь моментом, текущий счёт для марафона участвовал в IPO Займер. Участвовал ради самого участия, чтобы оставаться в тонусе IPO. Каждое первичное размещение проходит по своему сценарию. Всегда можно увидеть что-то новое в сделке, сравнить с прошлыми размещениями, наработать насмотренность, добавить опыта в копилку. Опыт прошлых IPO накладывать на будущие. Не ждал ничего особенного. Прибыль минимальна. Но плюсик к опыту получил.
На этой неделе поступил купон от Брусники.
И до конца месяца по плану ожидаются поступления еще от 4-х эмитентов.
Аналитическая инфографика создана в двух сервисах учета ценных бумаг.
Оба ± по функционалу практически идентичны. Разница в визуальном исполнении и пользовательской эргономикой.
Для небольших портфелей, бесплатного сервиса будет вполне достаточно, чтобы увидеть всю финансовую внутрянку по вашему портфелю и увлечься управлением капитала.
Для больших портфелей, стоимость сервиса покажется незначительной по сравнению с той доходностью, которая будет от дивидендов, купонов, роста самих бумаг.
Кто только интересуется темой инвестиций, для вас написал короткий материал, как в два шага начать инвестировать. За регистрацию, брокер начисляет подарочные акции. На них как раз можно попрактиковаться.
Есть вопросы? Задавайте в чате
Ваш инвест-портфель относительно рынка
Сервис для частного инвестора, позволяет планировать и отслеживать свои инвестиции, контролировать дивиденды, а также помогает принимать инвестиционные решения.
Недавно проводил ревизию портфеля на предмет отсутствия выплат. Когда портфель большой, всех не упомнишь, кто заплатил, а кто еще должен. Отслеживать каждого в приложении брокера неудобно. Контролирую выплаты здесь
В сервисе так же есть меню - календарь выплат.
Среди "ожидающих получения" была Белуга. Срок задержки относительно небольшой, чуть больше двух недель прошло, особого повода волноваться нет. Но если не контролировать портфель, можно и оступиться.
Еще одним пунктом пользуюсь, из любопытства, это метрики.
Здесь меня интересует доходность с учетом риска.
Коэффициент Сортино — показатель, позволяющий оценить доходность и риск инвестиционного инструмента, портфеля или стратегии. В отличие от родственного коэффициенту Сортино коэффициента Шарпа, этот показатель учитывает только отрицательные колебания доходности. В качестве бенчмарка используется: при расчете в рублях - IMOEX.Расчет ведется на основе исторических показателей текущих активов портфеля с учетом дивидендов за последние 5 лет. Сортино больше двух считается хорошим показателем.
В это меню захожу редко. На основе этих данных портфель не пересматриваю - остаюсь наблюдателем.
Но для кого-то это может стать ориентиром для изменения стратегии.
Ваш инвест-портфель относительно рынка
Сервис для частного инвестора, позволяет планировать и отслеживать свои инвестиции, контролировать дивиденды, а также помогает принимать инвестиционные решения.
Недавно проводил ревизию портфеля на предмет отсутствия выплат. Когда портфель большой, всех не упомнишь, кто заплатил, а кто еще должен. Отслеживать каждого в приложении брокера неудобно. Контролирую выплаты здесь
В сервисе так же есть меню - календарь выплат.
Среди "ожидающих получения" была Белуга. Срок задержки относительно небольшой, чуть больше двух недель прошло, особого повода волноваться нет. Но если не контролировать портфель, можно и оступиться.
Еще одним пунктом пользуюсь, из любопытства, это метрики.
Здесь меня интересует доходность с учетом риска.
Коэффициент Сортино — показатель, позволяющий оценить доходность и риск инвестиционного инструмента, портфеля или стратегии. В отличие от родственного коэффициенту Сортино коэффициента Шарпа, этот показатель учитывает только отрицательные колебания доходности. В качестве бенчмарка используется: при расчете в рублях - IMOEX.Расчет ведется на основе исторических показателей текущих активов портфеля с учетом дивидендов за последние 5 лет. Сортино больше двух считается хорошим показателем.
В это меню захожу редко. На основе этих данных портфель не пересматриваю - остаюсь наблюдателем.
Но для кого-то это может стать ориентиром для изменения стратегии.
Планирование до 2027 года.
В 2023 году частные инвесторы вложили в ценные бумаги на Московской бирже более 1,1 трлн рублей:
• в акции — 178,1 млрд рублей;
• в биржевые фонды — 215,4 млрд рублей;
• в облигации — 715 млрд рублей (72% – в корпоративные облигации, 28% – в ОФЗ и региональные облигации).
Мне, как долгосрочному инвестору, интересно строить планы, ставить цели на годы вперёд. Продолжать учиться просчитывать будущие шаги, смотреть глобально и бороться с самим собой за продолжение гнуть собственную линию. Не поддаваться соблазну сменить вектор заданного направления.
Тяжело строить и придерживаться плана на будущие 5-10 лет в турбулентной неопределенности. На три года вперёд строить план и придерживаться его - немногим легче. Но начав с малого, с периодом в 6 месяцев и видя положительные результаты, стало легче переходить на новый уровень - на период в один год.
Так родилась дивидендная стратегия на год вперед. Время так быстро пролетело... 1 год, как спичка догорела. Все планы и цели реализованы. С одним лишь исключением. Боролся с самим собой и в конце концов продал металлургов с доходностью в 66%. Одним из фаворитов был и остается Новолипецкий металлургический комбинат. Как только он впишется в мою новую стратегию, снова его приобрету. Мне импонируют его управляющие, отношение к инвесторам.
Следующие года, также быстро пролетят. И пока три года не прогорели, как спичка, накидал набросок на будущее.
На счёт объëма денег которые в облигациях. 715 ярдов. Такая сумма, как будущее топливо для акций. В течении трёх лет переток денег из облигаций в акции станет одним из стимулов для поддержания роста акций. Облигации для многих это консервативный метод сбережения денег. Про облигации, часто можно услышать мнение - "они для пенсионеров". Но сегодняшние реалии таковы, что на облигациях можно увеличить свой капитал. И тому подтверждение облигационный тренд.
Миграция денежной массы из облигаций в акции будет плавной, без резких скачков. Многие фиксирует высокую процентную доходность на три года вперёд. Три года относительной стабильности в ВДО и ОФЗ. Постепенный выход в акции, приток новых частных инвесторов и постоянное обновление рекордов активности частными инвесторами - придаст поддержку рынку акций. Будут коррекции, падения, но всё это в рамках бычьего настроения. Шаг назад, два вперед.
Акции многих компаний до сих пор не дошли до своих цен 2021 года. Потенциал остается большим. Фондовый рынок продолжит накачиваться.
Если предположить, что компании из голубых фишек начнут медленно набирать по проценту, пол процента в месяц. То за три года получим 36% роста, плюс дивиденды от 10 до 23%
Спасибо, что дочитали до конца и остаетесь рядом.
На этой неделе, она у нас #3, продолжаю пополнять копилку в рамках 52 недель. До конца недели выйду на связь и поговорим о ней.
Дебетовая карта — лучший способ оплачивать покупки и получать кэшбек. С дебетовыми картами Тинькофф Банка клиенты получают кэшбек рублями или бонусами за каждую покупку. Пополняйте карты, снимайте наличные в любом банкомате, переводите деньги на карты любых банков без комиссии.
Инвестируйте вместе с Тинькофф — Бесплатное открытие счета за 5 минут. Обслуживание счета — 0 ₽ на тарифе «Инвестор».
Бонус: виртуальная акция в подарок до 20 000 рублей за открытие брокерского счета по ссылке выше.
Бесплатная банковская карта для детей — Банковская карта для детей до 14 лет лучше наличных: помогает присматривать за тратами ребенка, приносит бонусы за покупки, учит финансовой грамотности.
Взрослым без карты Тинькофф выпустим нашу лучшую дебетовую карту, чтобы бесплатно переводить деньги ребенку.
До выхода на работу остаётся 7 часов.
Управление свободным денежным потоком
Сразу после получения статуса самозанятого был открыт специальный счет для сбора налогов.
На этом счете налоги накапливаются с процентной ставкой 10% годовых, что составляет 0,83% в месяц.
Налог, который нужно уплатить, начисляется налоговой службой 12 числа каждого месяца. Срок оплаты налога - до 28 числа.
Каждый день, получая оплату за свою работу, 6% от этой суммы перечисляется на счет для сбора налогов. Собранная сумма за январь продолжает накапливаться и добавляется к поступлениям за февраль. Таким образом, с каждым месяцем сумма на счете становится больше, и процент на остаток растет.
К примеру: 12 февраля приходит счет из налоговой за январь. Счет необходимо оплатить до 28 февраля. Раньше платил в тот же день, но позже пересмотрел этот подход. В стиле овернайта продолжаю работать и накапливать, совмещая поступления февраля с остатком января. Максимально долго держу "налоговый счет" наполненным, чтобы получить больший процент от банка. Банк начисляет процент каждый день, и выплачивает его раз в месяц. Счет оплачиваю ближе к 25 числу.
К сожалению, многие не пользуются этим способом. Копят долги до тех пор, пока приставы не пришлют арест. И это выбивает из колеи весь бюджет.
Кроме того, создал дополнительные накопительные счета для амортизационных отчислений на автомобиль, которым пользуюсь для работы. После уплаты налогов, распределяю часть дохода на будущие расходы, такие как замена масла, шиномонтаж, страховки и новый комплект шин.
Это легко вычислить. Если менять масло каждые 10 000 километров, тратя при этом 8 000 рублей, то каждый пройденный километр обойдется в 80 копеек. Таким образом, за рабочий день, когда преодолевается 100 километров, затраты составляют 80 рублей.
Также на этих счетах начисляются проценты.
После всех перечислений остаются свободные средства, которые переводятся на другой накопительный счет - овернайт. Эта идея была заимствована из бизнеса.
Овернайт — это краткосрочный депозит на одну ночь: отдельный счет, куда можно переводить свободные деньги и зарабатывать на процентах.
Овернайт полезен, когда ненадолго появились свободные деньги, но они могут срочно понадобиться. Например, сегодня вам заплатили крупную сумму, которую вы должны перечислить поставщикам только завтра. Эти деньги можно перевести на овернайт и заработать проценты.
На этот счет перечисляются средства полученные от рекламы, заработная плата от других работодателей, кэшбеки. Уже с этого счета оплачиваются все остальные счета повседневной жизни.
Все полученные проценты по отложенным налоговым платежам, накоплениях на целевых счетах, кэшбеки, чаевые, дивиденды, купоны... перечисляется на Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
На ИИС покупаются ценные бумаги. И здесь уже свой аквариум для денег. Государство возвращает 13% от пополнения. Они же возвращаются обратно на ИИС. Купоны, дивиденды, торговля. Образуется своя среда обитания.
К такому подходу управления деньгами сподвигнул банк Тинькофф. В других банках, такой интерес не возникал, азарт не проявлялся. Всё текло своим чередом, в чехарде и беспорядке.
Твой искренний собеседник
«Платина»
Если хотите обрести искреннего собеседника, пишите дневники и другие тексты. Помогу открыть мир своих мыслей и чувств с помощью дневниковых записей! Подписывайтесь на канал! Получите: опыт дневниковой беседы с самим собой; прививку от "Синдрома чистого листа"; ответ на вопрос: "Зачем писать дневники" от Юрия Сапрыкина. Желаю найти своего искреннего собеседника в лице личного дневника!
