Что было в августе–сентябре…
«Тариф "Я только посмотреть"»
Vkontakte
Twitter
Одноклассники
Начинаем покупать облигации!
«Тариф "Премиум"»
Ныряю в омут с головой…
«Тариф "Я только посмотреть"»
Стартовал инвестиционный эксперимент, который обойдется мне примерно в 30 000 000 рублей и 10 лет жизни. Интересно почувствовать себя в роли новичка. Особенно когда имеешь 19-летний опыт в инвестициях;) Покупка облигаций не вызывает у меня никаких вопросов и проблем. Все просто и понятно. Могу сделать это с завязанными глазами левым мизинцем. Но с квартирой ситуация в корне другая!
Чем я могу быть вам полезен?
Будучи профессиональным финансистом, я обладаю рядом сверхценных в нашем меркантильном обществе навыков, большинство из которых мои коллеги по инвестиционному бизнесу применяют только на работе, абсолютно не умея пользоваться ими в личной жизни. В отличие от них, мне удалось создать достаточный семейный капитал, который позволил в 40 лет уйти из банка и стать самостоятельным пенсионером.
Отдохнув 3 года, я заскучал и в качестве хобби занялся просветительской деятельностью в соцсетях. Мое первое высшее филологическое образование (финансы и кредит — второе) дает огромное преимущество перед чистыми экономистами в организации текста и речи. Интерес аудитории был настолько огромен, что хобби постепенно переросло в предпринимательскую деятельность: я разработал и веду уже более 5 лет курсы по организации личных финансов и долгосрочному инвестированию в акции и облигации, провожу индивидуальные консультации по любым денежным вопросам. Отзывы учеников и клиентов можно прочитать здесь. Также целый сайт вам в помошь. Все контакты тут.
Однако в силу того, что в данной деятельности я имею роскошь руководствоваться не только материальной выгодой, но и любопытством, смешанным со стремлением к саморазвитию, надолго застревать в обучении азам финансовой грамотности и инвестирования, а также консультировании по элементарным вопросам ведения бюджета, распределения кредитной нагрузки и составления инвестиционного портфеля, мне не по душе. Всем вышеперечисленным я продолжаю заниматься, но все реже.
Поэтому с февраля 2021 г. создал группу в телеграме с практической регулярной аналитикой фондового рынка, где выкладываю собственные рабочие материалы-исследования в области фундаментального анализа акций и облигаций. Получается неплохо. В течение 2022 г. члены клубы со мной не паниковали, а уверенно закупались акциями крупнейших российских эмитентов по ценам ниже плинтуса, практически не пострадав от всяческих блокировок иностранных акций и паев (так как их не было в портфелях). В клубе на постоянной основе анализируются более 50 эмитентов. Все их плюсы и минусы в результате длительного и вдумчивого наблюдения видны как на ладони.
В общем, проект доказал свою эффективность и требует дальнейшего развития. К тому же, он наиболее интересен мне как действующему инвестору с восьмизначным капиталом. Ведь сапожник должен быть с сапогами, не правда ли?
В платном разделе проекта я публикую актуальную аналитику для инвесторов, которым не нужны круглосуточные волнения перед биржевыми терминалами, которые не читают новости на ежеминутной основе, имеющим критическое мышление и, самое главное, здравомыслие. Спекулянтам на фьючерсах, опционах и крипте, интрадейщикам и адреналинщикам, конспирологам и искателям кукловодов здесь делать будет нечего. Пишу о том, что интересно именно мне, так как бегать на поводу у публики смысла не вижу. Тем не менее, даже скромная материальная отдача от деятельности необходима как понятный стимул для продолжения.
Если вам со мной по пути, подключайтесь на любой из уровней подписки: «База», «Премиум» или «VIP». Количество подписчиков в последних двух ограничено. Цены пока самые демократичные, но это только для начала. Разборы будут выходить на постоянной основе, несколько раз в неделю. Замечательных возможностей на рынке всегда достаточно, поверьте. Если есть вопросы, задавайте их в комментариях. Добро пожаловать!
Замещение евробондов РФ: Перевод с канцелярского
Сегодня небольшой адаптированный перевод с канцелярского на человеческий о том, как будет проходить замещение суверенного долга РФ в иностранной валюте.
Оригинальным произведением служит Приказ Минфина РФ № 388, изданный 05.09.2024.
- Замещаются все выпуски без исключений и одновременно. Предыдущие гипотезы о том, что сначала будут замещены XS-выпуски не прошли проверку;
- Официальный старт — 13.09.2024, когда НРД разошлёт российским депозитариям информацию о корп. действии вместе с разработанными в недрах Минфина формами письменного Волеизъявления держателей (далее просто — Оферты);
- Участие в замещении исключительно добровольное и только на основании поданной владельцем Оферты;
- Участвуют держатели, являвшиеся владельцами бумаг на 12.09.2024 без обременений и залогов (всякие РЕПО надо закрыть);
Так же важно напомнить, что замещающие облигации для евробондов Минфина, купленных вне российского контура после 08.08.2024, будут обособлены рос. депозитариями, т. е. недоступны для торговли. Однако для выплат резидентам по суверенному долгу, в любом случае не применяются счета типа «С», ограничения коснутся только ликвидности.
Для корпоративных евробондов и ЗО ситуация вновь осложнилась с новым Указом Президента № 767. Практики обидчивого Сибура постепенно захватывают рынок, и шансов получить выплаты по евробонду РЖД на счёт «С» или внезапно увидеть в портфеле обособленный ЗО (sic!) становится всё больше. Об этом в следующий раз.
5.Ключевых механизма участия два:
I. Поставка бумаг: бумаги, в цепочке хранения которых есть российские депозитарии (неважно с участием НРД или без), замещаются через простую схему. Держатель направляет в российский депозитарий Оферту 1 до 14.11.2024, депозитарий проверяет, что на 12.09.2024 клиент владел бумагами, далее блокировка бумаг, смена места хранения на НРД, перевод бумаг Эмитенту внутри НРД.
Подробно о механике со сменой места хранения было в тексте про белорусские евробонды, продублирую:
А вот и магия: по еврооблигациям в Euroclear/Clearstream происходит замена места хранения
вместо иностранного депозитария у Владельца будет счет ограниченного назначения НРД, где отражается евробонд, и откуда его можно переводить внутри НРД;
Клиентом Брокера с местом хранения в иностранном депозитарии становится сам НРД.
Фактически, после направления Оферты 1 участие клиента не требуется, в том числе и подача депозитарных поручений на перевод бумаг. Всем займутся специалисты по телепортации из НРД. Но передумать будет нельзя.
II. Уступка прав: бумаги, хранящиеся только в иностранных депозитариях (например, Банк ШвейцарскийКредит -> Euroclear) можно заместить без перевода бумаг. Держатель направляет Оферту 2 до 15.10.2024 напрямую в НРД вместе с комплектом документов (всё в оригинале на бумаге):
- Заверенные копии документов, удостоверяющие личность;
- Подтверждение владения (Account Statement), подтверждающий владение на 08.08.2024;
- Подтверждение владения (Account Statement), подтверждающий владение на 12.09.2024;
- Информация о цепочке хранения (участвующие депозитарии, задействованные счета прямых участников Euroclear/Clearstream);
- Подписанный Акт об уступке (видимо, со встроенным waiver);
- Копия поданного в иностранный депозитарий (и пересланного в Euroclear/Clearstream) поручения на списание (Markdown) ценных бумаг. Актуально только для XS-серий (у которых НРД не является держателем сертификата) и можно предоставить позднее остальных документов — до 02.12.2024
Подробности о том, что должно быть заверено и переведено на русский в Приложении 2 к Приказу.
6.Финальные расчёты (зачисление новых ЗО) — 05.12.2024
7.Незамещённые еврооблигации остаются в обращении, будут обслуживать как и раньше, и торговаться на Бирже (будет 2 стакана, в том числе и в RU-выпусках).
Таким образом, ключевое отличие от замещений корпоративных евробондов — вся процедура под контролем НРД. Фактически, это полноценное корпоративное действие, как с точки зрения информирования держателей, так и «автоматических» депозитарных операций. Всё сделано для максимального участия держателей во внутреннем контуре, в том числе с заботой о покупателях во внешнем контуре с дисконтами.
Для них, пожалуй, единственным минусом может явиться риск налогового события (замещение = реализация евробонда по 100% от номинала). При этом есть некая недосказанность на стороне НК РФ в отношении всех держателей суверенных евробондов: положения ст. 214.1 НК РФ, декларирующие, что для владельцев еврооблигаций на 01.03.2022 налоговая база при замещении не определяется (кост по евробонду «переходит» на нереализованную ЗО) касаются «замещения облигаций иностранных организаций» и «реализации (погашении) замещающих облигаций российских организаций». Минфин формально подходит под характеристику российской организации, но не подходит под иностранную. Будет о чём поговорить с налоговыми консультантами в 2025 году.
P. S. Замещения белорусских евробондов, видимо, пойдут после 15.11.2024, когда НРД закончит приём заявок по еврооблигациям Минфина РФ. Пропускная способность не безгранична.
НЕ является инвестиционной рекомендацией, в том числе индивидуальной
32# неделя пополнений. 1700 руб.
«Промо уровень»
На этой неделе свой портфель оставлю без комментариев. Все есть на сухих скринах. Интересное событие этой недели, посещение оружейной палаты.
31# неделя пополнений. 3500 руб.
«Промо уровень»
Когда ездил на конференцию инвесторов. Один из выступающих обмолвился про облигации с коротким сроком жизни. Он без подробностей, вскользь про это сказал. Задумался над его фразой, сильно не вникал в этот вопрос и в процесс не вливался. Подумал, придёт время, соединю все части паззла в одну ясную картину.
30# неделя пополнений. 400 крепких руб.
«Промо уровень»
Важный момент! Мне сегодня хотелось перенести пополнение счета на следующую неделю.
За долго до того, как решил участвовать в марафоне, сам себя спросил - на какой неделе дам слабину и перенесу день пополнения или вообще собью всю дисциплину и начну пополнять хаотично, занимая у самого себя...
28# и 29# неделя пополнений. 300 и 1400 руб.
28 неделя +300 руб. и 29 неделя пополнений +1400 руб
На этой неделе поступали купоны +83,44. На прошлой дивиденды Совкомбанка и купон по облигации.
Покупал Транснефть под дивиденды. Дивидендный гэп практически откупили. Оставлю их до конца марафона.
На предстоящей неделе жду решения ЦБ. На просадках докупить облигаций.
Календарь выплат:
Топ роста/падения за неделю.
Наглядная аналитика представлена сервисом учета инвестиций. Бесплатно для маленьких портфелей. Доступно для больших портфелей.
Всё самое интересное впереди. Что позади! Уже понятно.
27# неделя пополнений. 1900 руб
Счет пополнен на 1900 руб. и плюс пришли купоны 345,30
Участвовал в IPO ВсеИнструменты. Цена не поднялась выше цены открытия. Будущее, сильно давит на настоящее. Следующие две-три недели скорее всего буду пополнять счет без покупок ждать еще одного падения в облигациях.
Календарь выплат:
Топ роста/падения за неделю.
Наглядная аналитика представлена сервисом учета инвестиций. Бесплатно для маленьких портфелей. Доступно для больших портфелей.
25# неделя пополнений. 4300 руб
Счет пополнен на 4300. Доходность портфеля отрицательная. Сильнее всего провалились облигации, но при этом они приносят ежемесячный доход. Будущие поступления перекрывают текущий минус. Верю, что до конца года облигации выскользнут в плюс.
Топ роста/падения за неделю.
Наглядная аналитика представлена сервисом учета инвестиций. До 27 июня на все тарифы действует скидка 30%
Инвестирую с Тинькофф Инвестиции
24# неделя пополнений. 4400 руб
Немного опоздал с выпуском отчета за прошедшую неделю.
Счет пополнен на 4400 рублей.
На прошлой неделе писал о том, что хотел подсечь цену ЕвроТранса по 170 рублей.:
Удалось выкупить по 169 рублей.
Забегая наперед, на 25 неделе, продал их по 182,35. Хочу снова зайти по цене ниже 170. Вообще, оглядываясь на другие дивидендные компании. Некоторые из них отказываются от выплат дивидендов до лучших времен. ЕвроТранс может быть не исключением. Но при этом, все равно стремлюсь оставаться в накоплении акций ЕвроТранса. Если не в этом дивидендном ралли, то заберу своё в 3-м или 4-м квартале.
Топ роста/падения за неделю.
На этот раз обе категории заполнились компаниями.
Наглядная аналитика представлена сервисом учета инвестиций
Тинькофф Инвестиции — подарок за регистрацию. Акции на сумму до 20 000
23# неделя пополнений. 1500 руб
23 неделя пополнений. Портфель взбодрился после двух недель падения. Но все еще находится ниже нулевой планки. Проходим экватор.
Главная ошибка, которая привела к отрицательному балансу, это не коррекция. А эксперимент с фьючерсом. Не стоило с ним заигрывать на этом счете. Эксперимент обошелся убытком в 1400 рублей.
В этот раз в ТОП роста выстроилась очередь из бумаг. А в топ падения никто не попал.
На прошлой деле счет пополнял на 2900 рублей, для участия в IPO IVA. Книга заявок была переподписана 6-ть раз. Спрос был высоким, но давление решения ЦБ, общая коррекция рынка не давали бумагам желаемого драйва. И в портфель положили всего 4 акции IVA, на 1200 руб.
В течение последующих 4 недель потихоньку выкупаю акции Евротранса. В июле выплачивают дивиденды в размере 19,22 на акцию. Хотелось бы вплоть до последнего дня торгов с дивидендами, подсечь цену ниже 170 рублей. Тем самым попытаться максимально увеличить текущую дивидендную доходность и будущую.
Наглядная аналитика представлена сервисом учета инвестиций
Тинькофф Инвестиции — подарок за регистрацию. Акции на сумму до 20 000
22# неделя пополнений. 2900 руб
22 неделя пополнений. Доходность портфеля падает вторую неделю.
В топ роста никто не попал)
На предстоящей неделе, участвую в IPO IVA Technologies
Наглядная аналитика представлена сервисом учета инвестиций
Тинькофф Инвестиции — подарок за регистрацию. Акции на сумму до 20 000
21# неделя пополнений. 600 руб
21 неделя пополнений. Доходность портфеля провалилась. Рынок давит вниз к предстоящему решению ЦБ о повышении ставки рефинансирования или сохранить текущую.
- В топ роста за неделю — никто не попал :)
- В первый день открытия биржи, приобрел июньский фьючерс на Магнит.
Фьючерс удобный, но опасный инструмент. Не для спекуляций, но так хочется :)
- Поступили купоны от Лизинг-Трейд и добавил в портфель акции ТКС.
Наглядная аналитика представлена сервисом учета инвестиций
Тинькофф Инвестиции — подарок за регистрацию. Акции на сумму до 20 000
19# неделя пополнений. 200 руб.
На этой неделе дивидендный гэп Лукойла. Закинул удочку и поймал на гэпе Лукойл по 7627,5 и в тот же час продал по 7735. Баланс счета увеличился на 100 рублей от торговли.
Текущая прибыль прибавила и теперь находится на уровне 3,33%
ТОП роста/падений за неделю:
Будущие дивидендные/купонные выплаты подросли за счет увеличения доли участия в ВДО.
До цели по портфелю еще 66%
Наглядная аналитика представлена сервисом учета инвестиций
А теперь о земном.
На выходных трезвонил в колокола. Относительно недавно открыли для посещения Храм Георгия Победоносца. Красиво, уютно, приветливо.
И экспериментировал с 3D сканером. Полученный результат можно использовать для печати на 3D принтере, интегрировать в игры… Или просто покрутить на телефоне и рассмотреть за чашкой чая.
18# неделя пополнений. 800 руб.
Счет пополнен на 800 рублей.
На неделе особо значимых событий по счету не проходило. Сделок не совершал. Неделя пролетела быстро и спокойно.
Поступили купоны по двум ВДО.
17# неделя пополнений. 4600 руб.
Счет пополнен на 4600 рублей. Участвовал в IPO МТС Банк. Результат: 5% в первый день.
На этой неделе докупал ВДО Лизинг Трейд. В отчете по операциям видна отрицательная прибыль по сделке. Она образовалась за счет уже накопленного купонного дохода, который я компенсировал продавцу. Уплаченный продавцу НКД вернется на следующей неделе, по графику платежей.
Продал ММК, с небольшим плюсом после сообщения о низких размерах дивидендов и массовой распродажи. Возможно вернусь к ММК ниже 54 руб.
Банк России вновь оставил ставку на уровне 16%.
Совет директоров Банка России 26 апреля 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16,00% годовых. Текущее инфляционное давление постепенно ослабевает, но остается высоким. Из-за сохраняющегося повышенного внутреннего спроса, превышающего возможности расширения предложения, инфляция будет возвращаться к цели несколько медленнее, чем Банк России прогнозировал в феврале.
Рынок облигаций по-прежнему остается интереснее рынка акций. Есть время нарастить будущие высокие доходы.
Эффективная доходность портфеля по облигациям:
Хотите накопить с помощью инвестиций, но есть вопросы: напишите мне
Нет вопросов — переходите на следующий этап начать инвестировать. За регистрацию, брокер начислит подарочные акции.
16# неделя пополнений. 500 руб.
Счет пополнен на 500 рублей. Поступили купоны от Лизинг-Трейд. Текущая прибыль подросла на 0,07% относительно прошлой недели. Операции за неделю и результат на скрине.
Данный счет в SPO Астра не участвовал, но хотелось поделиться опытом.
Когда только планировали открыть книгу заявок, была объявлена цена акции и ее стоимость не превысит 620 рублей. Рыночная цена того дня. Складывалось ощущение, что отпустят акции по верхней границе и мне не хотелось участвовать в такой сделке.
Компания стремится стать голубой фишкой фондового рынка это с одной стороны подбадривало и подталкивало, но хотелось иметь запас терпения не по рыночной цене, а с дисконтом.
За день до закрытия книги заявок, были озвучены новые параметры размещения SPO: не менее 550 и не более цены закрытия в последний день закрытия книги.
Читая между строк и соотнося с тем, как IT компании относятся к своим сотрудникам, инвесторам, как проходили IPO Астры и других компаний из этого сектора, посчитал, что и SPO пройдет достаточно комфортным. И цена окажется такой, что даст заработать однодневным трейдерам и долгосрочным дивидендным инвесторам и подал заявку. Будь, что будет.
Ожидая размещения, не переживал за последствия о принятом решении. Компания не стремится нажиться на инвесторах, а дает расти всем участникам рынка. Новостей не читал, не следил за развитием событий. А они как раз, параллельно с отсутствием моего внимания, подтверждали мои ощущения от SPO.
Окончательную цену размещения озвучили ночью, 17 апреля в 23.35 в размере 555 рублей. Но об этом я узнал уже после размещения. Рад, что смог прочувствовать участников сделки, само событие и получить положительную историю в свою копилку.
На 17 неделе будет очередное пополнение. И этот счет сможет участвовать в IPO MTS Bank
Вы можете инвестировать так же легко. Оставайтесь рядом и держите мои контакты в ТенЧат
Подскажу с чего начать и как получить высокую доходность в первый месяц.
15# неделя пополнений. 2000 руб.
Счет пополнен на 2000.
Операции за неделю и результат.
Пользуясь моментом, текущий счёт для марафона участвовал в IPO Займер. Участвовал ради самого участия, чтобы оставаться в тонусе IPO. Каждое первичное размещение проходит по своему сценарию. Всегда можно увидеть что-то новое в сделке, сравнить с прошлыми размещениями, наработать насмотренность, добавить опыта в копилку. Опыт прошлых IPO накладывать на будущие. Не ждал ничего особенного. Прибыль минимальна. Но плюсик к опыту получил.
На этой неделе поступил купон от Брусники.
И до конца месяца по плану ожидаются поступления еще от 4-х эмитентов.
Аналитическая инфографика создана в двух сервисах учета ценных бумаг.
Оба ± по функционалу практически идентичны. Разница в визуальном исполнении и пользовательской эргономикой.
Для небольших портфелей, бесплатного сервиса будет вполне достаточно, чтобы увидеть всю финансовую внутрянку по вашему портфелю и увлечься управлением капитала.
Для больших портфелей, стоимость сервиса покажется незначительной по сравнению с той доходностью, которая будет от дивидендов, купонов, роста самих бумаг.
Кто только интересуется темой инвестиций, для вас написал короткий материал, как в два шага начать инвестировать. За регистрацию, брокер начисляет подарочные акции. На них как раз можно попрактиковаться.
Есть вопросы? Задавайте в чате
